¡Buen día!
¿Qué tal estuvo la semana?
Hoy quiero continuar con lo que empecé en Las Vegas: la conversación sobre estructura financiera.
En el newsletter anterior te hablé de la “P” de mi método P.R.O™.
Hoy seguimos con la R de Revisar, y si te soy honesto, esta es la parte que más se salta la gente.
¿Por qué? Porque revisar es incómodo. A veces los números duelen.
Pero, ¿sabes qué duele más? Operar sin saber qué está pasando.
Así que vamos a hablar claro:
¿Estás revisando tus finanzas o solo “creyendo” que todo está bien?
¿Por qué esto es importante?
Porque los negocios no se manejan con corazonadas.
Se manejan con datos.
Y si no revisas los tuyos con frecuencia, es fácil pensar que vas bien…
cuando en realidad estás dejando plata sobre la mesa o apagando fuegos sin darte cuenta.
La “R” de Revisar: ¿qué significa realmente?
No es mirar por encimita.
Es tener un sistema mensual de revisión que te dé claridad para tomar decisiones con intención.
Deberías estar revisando tres áreas, mínimo:
- Finanzas: estado de resultados, balance general, flujo de caja.
- Operación: comisiones cobradas vs. pendientes, renovaciones próximas, productividad del equipo.
Ventas: pólizas emitidas, tasa de conversión, persistencia de clientes, canales de generación de leads.
Cuando ves todo esto, ya no estás a la deriva.
Llevas las riendas de tu negocio con intención, no por inercia.
¿Qué pasa cuando revisas tus números cada mes?
He visto agentes que ganan grandes cantidades en comisiones, y que, al revisar sus números, se dan cuenta de que están creciendo sin control ni dirección.
Pero cuando empiezan a revisar, pasa esto:
- Detectan desvíos antes de que se vuelvan crisis
- Toman decisiones con base en datos, no suposiciones
- Sienten control en lugar de ansiedad financiera
- Invierten mejor, gastan con intención y crecen con estructura
Y no, no hace falta ser contador para lograrlo.
Hace falta hábito, enfoque y un buen sistema.
Cómo empezar el hábito de revisar
- Bloquea una hora mensual fija en tu calendario para revisar tus métricas clave.
- Automatiza la recolección de datos con QuickBooks, Excel o el software que uses.
- Crea una plantilla simple de revisión con tus reportes financieros, operativos y de ventas.
- Hazlo acompañado, si hace falta: con tu socio, tu contador o con mi equipo. 😉
Lo importante no es tener todos los datos del mundo.
Es saber cuáles revisar… y qué decisiones tomar con ellos.
3 cosas que puedes hacer esta semana
- Define tus 5 reportes clave. ¿Cuáles no estás viendo mes a mes?
Evalúa si tu negocio realmente está generando lo que crees… o solo estás sobreviviendo. - Agenda una sesión conmigo para crear tu sistema de revisión mensual. Lo armamos y te lo dejo listo.
No puedes mejorar lo que no revisas.
Y no puedes liderar si no sabes con claridad qué está pasando en tu negocio.
La revisión mensual no es un lujo.
Es lo que diferencia a un agente ocupado de un dueño de agencia con visión.
Si estás listo para dejar de operar “a lo loco” y empezar a tomar decisiones con estructura, agenda una consulta personalizada para tu negocio conmigo.
Yo te ayudo a entender tus números para que puedas tomar mejores decisiones.
Ahora sí, a disfrutar del fin de semana.
