Asesoría 1-1
Te ayudo a organizar tus finanzas y patrimonio.
Asesoría financiera y patrimonial personalizada en sesiones 1-1 por videoconferencia. Trabajo directamente contigo para diagnosticar, ordenar y replantear tu situación. Sin formatos genéricos. Sin recetas. Sin rodeos.
Si estás aquí
Déjame que adivine.
- Estás ganando muy buen dinero y sientes que todo se te va en impuestos.
- Trabajas sin descanso, pero tus activos no terminan de despegar.
- Pasan los meses y no sabes a dónde se te va el dinero.
- Sientes intranquilidad respecto a tu futuro financiero.
En resumen, te falta claridad en tus finanzas y no tienes ni el tiempo ni la seguridad para ponerle remedio. ¿Acerté? Entonces esto te interesa.
Conversaciones reales
Lo que sí movemos en una sesión.
Si te reconoces en alguno de estos escenarios, esta sesión es para ti.
- Saber exactamente a dónde se va tu dinero cada mes.
- Revisar y optimizar tus planes de retiro: 401(k), IRA, Solo 401(k), SEP IRA.
- Evaluar si tus inversiones (carteras, ETFs, real estate) siguen alineadas con tu vida y objetivos.
- Diseñar tu estrategia de protección patrimonial: seguros de vida, incapacidad, póliza paraguas.
- Decidir bien ante cambios de vida: matrimonio, divorcio, hijos, retiro temprano, cambio de carrera.
- Analizar una oportunidad antes de comprometerte: negocio, sociedad, real estate, inversiones alternativas.
- Preparar tu plan de sucesión patrimonial y mediar conversaciones de herencia con tu familia.
- Optimizar tu carga fiscal con palancas legales: deducciones, créditos, contribuciones estratégicas.
Marco de trabajo
La Trinidad de las Finanzas Personales™.
Cuando trabajamos juntos, revisamos tres áreas que se construyen como una sola arquitectura. Cada decisión financiera personal pasa por aquí.
Perfil de uso del dinero
Cómo entra y cómo sale. Ingresos, gastos, presupuesto y la huella fiscal de cada decisión. Aquí maximizamos ahorro y optimizamos tu carga tributaria de forma legal.
Perfil de protección
Lo que cubre tu estabilidad financiera y la de tu familia. Fondo de emergencia, seguros de vida, seguros de incapacidad y planificación sucesoria base.
Perfil patrimonial
Cómo el capital se acumula y se multiplica. Estructura para invertir, vehículos de retiro (Solo 401k, SEP IRA, IRA), bienes raíces y diversificación inteligente.
Psicología de la planificación financiera
¿Has escuchado acerca de las Bioneurofinanzas™?
Hay una capa en cada decisión financiera que ningún Excel ve. Cómo te enseñaron a relacionarte con el dinero desde la infancia. Los sesgos que te hacen decidir mal sin saberlo. Las dinámicas familiares no resueltas que se cuelan en cada conversación sobre dinero.
Como especialista en psicología de la planificación financiera, integro tres vectores en un solo marco: bio (lo emocional), neuro (lo cognitivo) y finanzas (lo accionable). Eso son las Bioneurofinanzas™.
Esto importa cuando tienes que decidir un cambio de carrera, abrir una conversación de herencia con tus hermanos, ponerte de acuerdo con tu pareja sobre prioridades patrimoniales o procesar una decisión que cambia tu trayectoria financiera.
No se trata de dominar emociones. Se trata de operar con criterio cuando todo lo demás está en juego.
Tus opciones
Tres formatos.Elige según dónde estás.
Diagnóstico
Claridad
Una sesión única para entender con claridad tu situación financiera actual y tomar decisiones con mayor confianza.
- Revisión detallada de tus ingresos y gastos.
- Evaluación de tus protecciones financieras.
- Análisis de tu estructura patrimonial.
- Respuesta a tus dudas e inquietudes específicas.
- Grabación privada de la sesión.
Implementación
Control
Dos sesiones de trabajo para dejar atrás el desorden y empezar a gestionar tu dinero con estructura y claridad.
- Evaluación completa de tu situación financiera: ingresos, gastos, protecciones y patrimonio.
- Implementación de software de control financiero (costo del software no incluido).
- Diseño de un presupuesto familiar realista.
- Creación de tu sistema personal de seguimiento.
- Soporte por email entre sesiones.
- Grabaciones privadas de ambas sesiones.
Acompañamiento
Transformación
Un programa de 3 meses para organizar tus finanzas, sostener el avance y ayudarte a tomar decisiones con claridad, foco y responsabilidad.
- Organización inicial de tu sistema financiero.
- 6 sesiones quincenales (2 por mes).
- Implementación completa del sistema de control financiero.
- Acompañamiento personalizado como tu accountability partner.
- Contacto directo vía WhatsApp durante el proceso.
- Grabaciones privadas de cada sesión.
Por qué trabajar conmigo
Asesoría respaldada por licencia, no solo por redes e influencia.
Soy asesor financiero especializado en organización patrimonial, optimización fiscal y estrategia para empresarios. Entiendo la importancia de la interrelación entre números y psicología del dinero.
Licencia de asesor de inversiones
Series 65
Asesoría independiente, agnóstica a productos de inversión. No vivo de la comisión.
Licencia de agente de seguros
Florida 2-15 · Licencia en 34 estados y DC
Especializado en pólizas de vida para familias y empresarios en Estados Unidos.
Psychology of Financial Planning Specialist
Financial Psychology Institute
Las decisiones financieras tienen capa emocional. Cada sesión la trabaja explícitamente.
Certified Financial Education Instructor
National Financial Educators Council
Antes de recomendar, educar. Sin contexto no hay decisión propia.
Medios que han compartido mi trabajo
Antes de agendar
Preguntas frecuentes.
¿Empezamos?
Ahora que ya entiendes cómo trabajamos, elige el formato que mejor se ajusta a tu situación. Si todavía tienes dudas, hablemos.